外匯市場是我國金融市場重要組成部分，在國家規(guī)定的交易場所以外進行外匯買賣屬于非法買賣外匯，包括私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯等行為。近日，福建省福州市臺江區(qū)人民法院依法審結(jié)一起金融機構(gòu)從業(yè)人員伙同他人變相買賣外匯的非法經(jīng)營案。
據(jù)悉，2023年至2024年3月間，被告人林某某根據(jù)上家指示，伙同同案人在未經(jīng)國家外匯管理部門許可的情況下，通過跨境非法買賣“泰達幣”的方式變相將外幣兌換為人民幣，并從中賺取手續(xù)費。同時，林某某利用在金融機構(gòu)工作的職務(wù)便利，在團隊中負責(zé)幫助他人開立銀行卡用于接收、轉(zhuǎn)移私人非法換匯的資金，并違規(guī)為他人調(diào)整銀行卡日累計限額。經(jīng)查，林某某共計幫助他人開立20余張銀行卡用于接收、轉(zhuǎn)移非法換匯資金，并違規(guī)為他人調(diào)整銀行卡日累計限額至300－5000萬元不等，從中非法獲利達29.5萬元。審理期間，林某某已全數(shù)退出該非法所得。
臺江法院經(jīng)審理認為，林某某作為金融機構(gòu)工作人員，明知他人不具備經(jīng)營外匯相關(guān)資質(zhì)，仍然利用自己的職務(wù)便利，違反國家規(guī)定，伙同他人變相買賣外匯，擾亂金融市場秩序，涉案銀行卡流水高達17.9億元，已查實換匯資金近4000萬元，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪，且情節(jié)特別嚴(yán)重。鑒于林某某系屬從犯，且歸案后即能認罪認罰并全數(shù)退出違法所得，最終判處林某某有期徒刑三年九個月，并處罰金人民幣三十萬元。(臺江法院：陳真帥、林靜)